Do you need a degree in finance to make money investing? 


Formal education is one of the least important contributors to successful investing. A degree may help in the hiring process, but even then, it does not necessarily need to be in business or finance. Skills and knowledge matter more than education for investors in the 21st century.

Do I Need A Degree to Purchase Stocks, Bonds, or Investment Property?



You do not need a degree or even a high school diploma (leaving certificate) to buy, sell, or trade investments that are publicly traded on the New York, London, Tokyo, or Shanghai Stock Exchanges.

Investing requires only a brokerage account and funds. Brokerage accounts vary in what they require to open an account. Most require a minimum investment (although there are many with no minimum), identification for tax requirements, and contact information. There is no education requirement.

If you are interested in IPOs or investments closed to the general public, then you will need to qualify as an accredited or qualified investor – but neither of these requires formal education. If you want to sell securities or become a broker, then you will need to pass certification requirements, but these do not require an education level either.

What is an Accredited Investor?

The Securities and Exchange Commission (SEC) approves accredited investors to buy and sell securities that aren’t registered with them. Investing in these investments may be riskier or have limited documentation. Examples are hedge funds or angel investments in start-ups.

Requirements to Become an Accredited Investor

The SEC lists the requirements to become an accredited investor in Regulation D. An individual has 3 ways to earn accreditation:

  • Earnings of more than $200,000 (or $300,000 combined with a spouse)
  • Over $1 million in net worth (excluding your primary residence)
  • A valid financial professional license (Series 7, 65, or 82)

What is a Qualified Investor?

An individual qualified investor owns more than $5 million in investments, not including the value of her primary residence or place of business. Stocks, bonds, cash, real estate, and future contracts are included. Retirement accounts allow counting toward $5 million.

What is a Qualified Client?

The SEC defines a qualified client in Rule 205-3 of the Investment Advisors Act. In 2021, the SEC increased the net worth requirement to $2.2 million (not including a primary residence). The SEC adjusts this threshold as needed. If you are a qualified client, financial advisors may charge you performance fees.$5 million.

How to Qualify for Investment Property

Mortgage lenders that finance investment properties usually require at minimum, a 15 percent down payment. There are exceptions, however. If you have an excellent credit score of 700 or more and cash reserves, then you may still be in a position to qualify for an investment property loan with favorable terms. If you are borrowing the money to invest in a rental property, you may qualify with a credit score of 680 if you have a debt-to-income (DTI) ratio of less than 36 percent.

Example of how to calculate the debt-to-income ratio:

Lisa’s salary before taxes (gross income) is $7,500 a month.

Her primary home mortgage payment is $1400, student loans $300, car payment $400, and minimum credit card payment is $400. Altogether, these payments add to $2,500 a month.

To calculate Lisa’s debt-to-income ratio, divide her total monthly payments by her gross monthly income: $7,500 / $2,500 = 0.33 or 33 percent.

This is less than 36 percent, so Lisa may qualify for an investment loan with a credit score of 680.example to calculate debt-to-income ratio

Education Requirements for Investors

So, what are the education requirements for an investor?

There are no formal educational requirements, but you do need skills and knowledge. Formal education is only one way to learn what you need. You can also study books, take continuing education classes, and learn from your own experiences.

What is Investment Education?

Not all investment education is equal. An instructor may be biased or, in the worst-case scenario, unscrupulous. Investment advice from brokers, investment advisors, or any institution may push you toward the investments they offer. One red flag is if the individual or agency is not listed on the SEC’s Investment Advisor Public Disclosure (IAPD) list.

Scams are a constant danger. If something seems too good to be true, take a second look. The SEC’s Office of Investor Education and Advocacy has a search option to check institutions involved in court actions and administrative proceedings. You can also check for judgments against a financial advisor or brokerage.

I don’t have a net worth of over $1 million. Can I still become an accredited investor?

You can bypass the net worth requirement if you have a professional financial certification in good standing. These certifications are designed for entry-level professionals in brokerages and investment firms. None require a degree or any formal education.

What Certifications Are Available for Investment Education?

The SEC recognizes 3 certifications: Series 7, 65, and 82. Each of these certifications requires passing an exam in addition to other requirements. Series 7 and Series 82 require sponsorship by a member of the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Requirements for Series 7 Certification

A Series 7 license qualifies individuals to sell all types of security products including stocks, bonds, options, and future options. The qualifying certification exam for Series 7 is multiple-choice and takes 6 hours. Additional requirements:

  • Sponsorship by FINRA member firms or other self-regulatory organizations (SROs)
  • Fingerprinting
  • Background check
  • Passing grade of 72 percent or higher

Requirements for Series 65 Certification

A Series 65 license is required by most states in the US to sell securities in that state. You need at least 70 percent to pass the exam. The qualifying certification exam for Series 65 has 65 multiple-choice questions that you have to answer within 75 minutes. Additional requirements:

  • Additionally, you must pass the Series 6 or Series 7 exam
  • Fingerprinting
  • Background Check

Requirements for Series 82 Certification

If you want to register as a Private Securities Offerings Representative, you will need to pass the Series 82 certification exam with a minimum score of 70. The Series 82 certification exam has 50 multiple-choice questions and must be completed in 90 minutes. Additional requirements beyond the Private Securities Offerings Representative Exam:

  • Must pass the Securities Industry Essentials® (SIE®) Exam
  • Sponsorship by FINRA member firms or other self-regulatory organizations (SROs)
  • Fingerprinting
  • Background Check

Education for Investment Banking

Investment banking is an exception to the “no formal education required” rule. Most investment banking positions require a bachelor’s degree and some require a master’s degree. However, if you have the knowledge, connections, and track record, you may still be hired.

An education for investors can be achieved in many ways. A degree in finance or accounting will help if you want to be hired by a securities firm, but as an individual investor, a lack of education is not a restriction. Joining BizBuzz is a great way to start.

If you’re interested in joining a community that values your contributions and where you can earn some rewards over the weekend, check out how you can help Biz-Buzz today!

Sara Paul

I enjoy supporting ad hoc work at Biz-buzz as a primary research analyst. I usually write about marketing, business, finance, IT, and HR topics on social media, as I am more into marketing and business. As a podcaster and award-winning creative marketer, I still enjoy my pie on my couch, as should all right-thinking people.


  1. Avatar

    Can you be more specific about the content of your article? After reading it, I still have some doubts. Hope you can help me.

  2. Avatar

    I may need your help. I tried many ways but couldn’t solve it, but after reading your article, I think you have a way to help me. I’m looking forward for your reply. Thanks.

  3. Avatar

    cat casino бонус коды
    Кэт Казино берет на себя ответственность за безопасность всех своих игроков. Мы предоставляем только лицензионное программное обеспечение, а также используем самые современные технологии шифрования, чтобы обеспечить абсолютную конфиденциальность информации. Вам не нужно беспокоиться о своих данных – они находятся под надежной защитой.Заходите на официальный сайт Кэт Казино и откройте для себя мир невероятных возможностей. Мы гарантируем вам волшебные эмоции, незабываемые приключения и бесконечный азарт. Кот-символ нашего казино приведет вас к сокровищам и удаче, а вы станете настоящими хозяевами игрового мира.

  4. Avatar

    cat casino скачать
    Мы гордимся тем, что Cat Casino является официальным и лицензированным казино, где игра справедлива и прозрачна. Все наши игровые автоматы работают на лицензионном софте, а наши генераторы случайных чисел обеспечивают честный результат каждой ставки. Безопасность наших игроков — наш главный приоритет, и мы принимаем все необходимые меры для защиты ваших данных и финансовых транзакций.Одним из главных преимуществ Cat Casino является возможность скачать приложение на свое устройство. Это отличная опция для тех, кто хочет иметь доступ к своим любимым играм в любое удобное время. Казино предоставляет уникальную возможность окунуться в мир азарта, не зависимо от того, где вы находитесь.

  5. Avatar

    pokerdom отзывы
    Не упустите возможность стать частью захватывающей игровой атмосферы PokerDom Казино.Играя в PokerDom Casino, вы становитесь участником большого азартного спектакля. Наше казино словно огромный театр, где каждый спин ? это новый акт, каждый выигрыш ? это аплодисменты зрительного зала. Вы становитесь настоящей звездой на азартной сцене, где сияют яркие огни слотов и громкие аплодисменты успеха.

  6. Avatar

    казино покердом
    Забегая вперед, можно сказать, что PokerDom Casino – это настоящая находка для тех, кто ищет качественные игровые автоматы и щедрые бонусы. Не упустите возможность окунуться в мир азарта и испытать удачу на себе. PokerDom Casino ждет и приглашает всех поклонников азартных развлечений стать частью нашей большой игровой семьи!PokerDom Казино заботится о своих игроках и предлагает щедрые бонусы, которые приятно удивят даже опытных азартных гуру. Новички могут рассчитывать на приветственные бонусы, которые позволят им начать игру с приятным бонусным капиталом. Постоянные клиенты оценят систему лояльности и участие в турнирах с ценными призами.

  7. Avatar

    pokerdom приложение
    Наше казино является официальным партнером мировых провайдеров игрового софта, что обеспечивает надежность и качество предоставляемых услуг. PokerDom Casino сотрудничает с ведущими разработчиками, чтобы обеспечить вам разнообразие игр, уникальный дизайн и великолепную графику.Наше казино ? это как живой организм, который постоянно развивается и обновляется. Мы следим за последними тенденциями и всегда идем в ногу со временем. В PokerDom вы найдете самые актуальные и популярные игры, которые обязательно порадуют вас своим качеством и уникальностью.

  8. Avatar

    покердом официальный сайт играть
    Погрузитесь в захватывающий мир азарта и волнения с официальным сайтом PokerDom Casino! Если вы ищете истинно уникальный опыт игры в онлайн-слоты на реальные деньги, то вы пришли по адресу. PokerDom Casino – это виртуальное игорное заведение, которое гарантирует незабываемые впечатления и возможность выиграть крупные суммы!Добро пожаловать в захватывающий мир азартных развлечений, представленных на официальном веб-портале PokerDom Casino! Здесь у вас есть уникальная возможность скачать клиент на ПК и погрузиться в огромный ассортимент лицензионных автоматов, чтобы играть онлайн и настоящими ставками ощутить вкус азарта и возможности выигрыша.

  9. Avatar

    pokerdom официальный
    Покердом Казино с гордостью представляет своим игрокам лучшие слоты на реальные деньги, от самых известных разработчиков. Вас ждут игры с невероятной графикой и захватывающим сюжетом, которые погрузят вас в мир фантастических приключений и неожиданных поворотов событий. Колоссальный выбор игр даст возможность каждому игроку найти свой собственный, уникальный путь к успеху.Покердом Казино создан для тех, кто стремится к высоким ставкам и азартным приключениям. Вас ждут невероятные эмоции и неповторимая атмосфера игры, где каждая ставка может привести к крупному выигрышу. PokerDom Casino гарантирует быстрые и безопасные денежные операции, а также профессиональную поддержку клиентов, готовую помочь в любое время.

  10. Avatar

    pokerdom casino
    Клиенты PokerDom Казино на ПК погружаются в мир азарта с первого клика. Удобство и простота использования программного обеспечения обеспечивают максимальное удовольствие от игрового процесса. Ведь именно настоящее удовольствие и является главной целью нашего казино. Мы стремимся, чтобы каждый игрок ощущал себя уникальным и особенным, словно участник большого покерного турнира в самом сердце Лас-Вегаса.Хотите испытать себя в покере? PokerDom предоставляет уникальную возможность сразиться с опытными игроками и помериться своими навыками в этой увлекательной карточной игре. Наше покерное лобби предоставляет широкий выбор столов с разными лимитами, чтобы каждый мог выбрать свой оптимальный уровень ставок.

  11. Avatar

    скачать приложение pokerdom
    Как только вы начнете играть на PokerDom Casino, вас окружит захватывающая атмосфера и возможность соревноваться с игроками со всего мира. Попробуйте свои силы в различных слотах, испытайте удачу в рулетке или выиграйте в блэкджек. Покердом Казино предлагает множество игр, чтобы удовлетворить самые изысканные вкусы азартных любителей.Добро пожаловать в мир азартных приключений и адреналина! PokerDom Casino, также известный как Покердом Казино, приглашает вас окунуться в захватывающий мир азартных развлечений прямо сейчас. Не упустите возможность скачать наш клиент на ПК и насладиться волнительной игрой в слоты на реальные деньги на официальном сайте казино.

Write A Comment